आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस ने वित्त वर्ष 2022 के लिए मजबूत वित्तीय परिणामों की घोषणा की

मुंबई, 18 अप्रैल, 2022: आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस ने एक बार फिर मजबूत वित्तीय प्रदर्शन दिया है. वित्त वर्ष 2022 के लिए वैल्यू ऑफ़ न्यू बिजनेस (वीएनबी) में साल-दर-साल 33% की वृद्धि हुई है. वीएनबी मार्जिन, लाभप्रदता का एक माप, 28% तक विस्तारित हुआ और पूर्ण वीएनबी ₹ 21.63 बिलियन रहा. यह न्यू बिजनेस सम एश्योर्ड में 25% और उसी अवधि के लिए वार्षिक प्रीमियम समतुल्य में 20% की मजबूत वृद्धि के कारण हुआ है.

एफवाई 2022 के दौरान, एन्यूटी और प्रोटेक्शन न्यू बिजनेस प्रीमियम में साल-दर-साल क्रमशः 29% और 35% की वृद्धि हुई.  यह देखते हुए कि इन दोनों खंडों में काफी कम प्रवेश है, ये विकास के लिए जबरदस्त अवसर प्रदान करते हैं.

वित्त वर्ष 2022 के लिए कंपनी का न्यू बिजनेस सम एश्योर्ड बढ़कर ₹ 7,731.46 बिलियन हो गया, जिससे आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस निजी क्षेत्र में अग्रणी बन गया. गहरे और व्यापक वितरण नेटवर्क के साथ, अभिनव उत्पादों के संयोजन ने कंपनी को न्यू बिजनेस सम एश्योर्ड में मार्केट लीडर के रूप में अपनी स्थिति बनाए रखने में मदद की है.

वित्त वर्ष 2022 के लिए कंपनी का 13वें महीने का दृढ़ता अनुपात सुधरकर 85.7% हो गया, जो वित्त वर्ष 2021 के लिए 84.8% से ऊपर था, जो व्यवसाय की गुणवत्ता को रेखांकित करता है. 31 मार्च, 2022 तक प्रबंधन के तहत संपत्ति 2,404.92 बिलियन थी. यह ग्राहकों द्वारा कंपनी में दिखाए गए विश्वास, नए व्यवसाय में वृद्धि, मजबूत दृढ़ता और मजबूत फंड प्रबंधन का परिणाम है. वित्त वर्ष 2022 के लिए सॉल्वेंसी अनुपात 204.5% था, जो कि 150% की नियामक आवश्यकता से काफी ऊपर था.

ओमीक्रोन वेरिएंट की शुरुआत से उत्पन्न चिंताओं और चुनौतियों के बावजूद, कंपनी की मजबूत प्रौद्योगिकी ने संचालन निरंतरता को सक्षम किया है, चाहे वह नए ग्राहकों को शामिल करना हो या बेहतर सेवा प्रदान करना हो.

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस के एमडी और सीईओ, श्री एन एस कन्नन ने कहा:

“जनवरी और फरवरी में उत्पादकता को प्रभावित करने वाले कोविद-19 की तीसरी लहर के बावजूद, हम अपने संचालन में लचीलापन प्रदर्शित करने में सक्षम थे. मार्च में, हमने कंपनी की स्थापना के बाद से किसी भी वर्ष में अब तक की सबसे अच्छी मासिक बिक्री दर्ज की. इससे वित्त वर्ष 2022 के लिए हमारे वीएनबी को साल-दर-साल 33% बढ़ाकर ₹ 21.63 बिलियन करने में मदद मिली, जिसमें 28.0% का मजबूत वीएनबी मार्जिन था.

महामारी प्रभावित अवधि के दौरान, हमने विकास के लिए बिल्डिंग ब्लॉक्स लगाने पर ध्यान केंद्रित किया. हमने हमारे यूनिट लिंक्ड ग्राहकों के लिए दो नए फंड, बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और सस्टेनेबल इक्विटी फंड लांच किया. हमनेद नियमित आय चाहने वाले ग्राहकों के लिए दो नए उत्पादों और हमारे खुदरा सुरक्षा उत्पाद के प्रीमियम संस्करण पर रिटर्न वाले उत्पाद श्रेणियों का नवाचार किया. वित्त वर्ष 2022 में इन अभिनव पेशकशों का योगदान एपीई के 25% से अधिक था.

मजबूत प्रदर्शन को इस वर्ष 100 से अधिक मूल्यवान साझेदारियों द्वारा समान माप में संचालित किया गया था. एजेंसी चैनल में, हमने साल भर में लगभग 25,000 एजेंटों को जोड़ा. इसने हमारे वितरण चैनल को और व्यापक बनाने में सक्षम बनाया.

हमारे नए ग्राहक ऐप का 1 मिलियन डाउनलोड हुआ औ रहमाने मील का पत्थर पार कर लिया. यह उद्योग में सर्वश्रेष्ठ रेटेड ऐप में से एक है. आज हर चार सर्विस ट्रांजैक्शन में से एक हमारे मोबाइल ऐप पर किया जाता है. इसके अलावा, मुझे यह बताते हुए खुशी हो रही है कि यह वर्ष हमारी पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल पेंशन फंड मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड के लिए लाभप्रदता का पहला वर्ष है.

अब हम इस सभी अच्छे कार्यों का लाभ उठाने के लिए तैयार हैं, जो एक बढ़ते और टिकाऊ संस्थान के निर्माण के लिए जरूरी था और जिसके केंद्र में ग्राहक है.”

ऑपरेशनल मैट्रिक्स:

` billion	FY2021	FY2022	Growth YoY
Value of New Business (VNB)1	16.21	21.63	33%
Value of New Business Margin (VNB Margin) 1	25.1%	28.0%	–
Embedded Value (EV)	291.06	316.25	9%
Return on Embedded Value (RoEV)	15.2%	11.0%	–
New Business Sum Assured	6,166.84	7,731.46	25%
Annualised Premium Equivalent (APE)	64.62	77.33	20%
·         Savings	54.16	64.20	19%
·         Protection	10.46	13.13	26%
Annuity New Business Premium	22.92	29.56	29%
New Business Received Premium	130.32	150.36	15%
13th month persistency2	84.8%	85.7%	–
Savings Cost Ratio (Cost/TWRP3)	9.6%	12.8%	–
Overall Cost Ratio (Cost/TWRP3)	14.8%	18.6%	–

 

` billion	At March 2021	At March 2022	Growth YoY
Assets Under Management (AUM)	2,142.18	2,404.92	12%

1. Based on management forecast of full year cost
2. Regular and Limited pay persistency in accordance with IRDAI circular on ‘Public Disclosures by Insurers’ dated September 30, 2021
3. Total Cost including commission / (Total premium – 90% of single premium)

Components may not add up to the totals due to rounding off

 

कंपनी का प्रदर्शन:

वैल्यू ऑफ़ न्यू बिजनेस (वीएनबी) वृद्धि

एफवाई 2022 के लिए वीएनबी  साल-दर-साल 33% बढ़कर ₹ 21.63 बिलियन हो गया. वित्त वर्ष 2022 के लिए वीएनबी मार्जिन 28.0% रहा, जो वित्त वर्ष 2021 के लिए 25.1% था.

हमारी 4पी रणनीति की प्रगति

प्रीमियम ग्रोथ

एफवाई 2022 में सालाना प्रीमियम इक्विवेलेंट (एपीई) साल दर साल 20% बढ़कर ₹ 77.33 बिलियन हो गया. वित्त वर्ष 2022 में न्यू बिजनेस रिसीव्ड प्रीमियम के 29.56 बिलियन रुपये के साथ एन्यूटी व्यवसाय ने वर्ष-दर-वर्ष 29% की मजबूत वृद्धि दर्ज की. कंपनी के पास 48% लिंक्ड बचत, 31%  पारंपरिक बचत, 17% सुरक्षा और 4% की शेष राशि समूह बचत उत्पादों के साथ एक अच्छी तरह से विविध उत्पाद मिश्रण है.

सुरक्षा

प्रोटेक्शन एपीई वित्त वर्ष 2022 में साल-दर-साल 26% बढ़कर ₹ 13.13 बिलियन हो गया. सुरक्षा मिश्रण वित्त वर्ष 2021 के एपीई के 16.2% से बढ़कर वित्त वर्ष 2022 में एपीई का 17.0% हो गया. प्रीमियम वृद्धि पर ध्यान केंद्रित करने और सुरक्षा व्यवसाय का विस्तार करने से वित्त वर्ष 2022 में नए व्यवसाय की बीमा राशि 25% सालाना आधार पर बढ़कर 7.73 ट्रिलियन रुपये हो गई. इसके साथ बाजार हिस्सेदारी वित्त वर्ष 2021 में 12.5% ​​से बढ़कर 11एम-एफवाई2022 में 13.4% हो गई और कंपनी निजी क्षेत्र में अग्रणी बनी रही.

दृढता

दृढ़ता अनुपात में महत्वपूर्ण सुधार देखा गया है. एफ वाई 2021 के लिए 84.8% की तुलना में एफ वाई 2022 के लिए 13 वें महीने का दृढ़ता अनुपात बढ़कर 85.7% हो गया. 31 मार्च, 2022 को एयूएम सालाना आधार पर 12% बढ़कर ₹ 2,404.92 बिलियन हो गया.

उत्पादकता

वित्त वर्ष 2022 में कुल लागत अनुपात यानी लागत/कुल भारित प्राप्त प्रीमियम 18.6% था. वित्त वर्ष 2022 में व्यवसाय की बचत रेखा के लिए लागत अनुपात 12.8% था.

निवल मूल्य और पूंजी की स्थिति

31 मार्च, 2022 तक कंपनी की निवल संपत्ति ₹ 91.63 बिलियन थी. 150% की नियामक आवश्यकता के मुकाबले सॉल्वेंसी अनुपात 204.5% था.

एंबेडेड वैल्यू

एंबेडेड वैल्यू में 9% की वृद्धि हुई और 31 मार्च, 2022 को यह 316.25 बिलियन हो गया और एफ वाई 2022 के लिए एंबेडेड वैल्यू पर रिटर्न 11.0% था.

लाभांश

बोर्ड ने एफ वाई 2022 के लिए ₹ 0.55 प्रति इक्विटी शेयर के अंतिम लाभांश को मंजूरी दी है.

परिभाषाएं, संक्षेप और व्याख्यात्मक नोट्स

वार्षिक प्रीमियम समतुल्य (एपीई): एपीई एक जीवन बीमा कंपनी द्वारा लिखे गए न्यू बिजनेस का एक पैमाना है. इसकी गणना नियमित प्रीमियम पॉलिसियों पर वार्षिक प्रथम वर्ष के प्रीमियम और नए खुदरा और समूह ग्राहकों से किसी भी अवधि के दौरान कंपनी द्वारा लिखे गए एकल प्रीमियम के दस प्रतिशत के योग के रूप में की जाती है.

वैल्यू ऑफ़ न्यू बिजनेस (वीएनबी) और वीएनबी मार्जिन: वीएनबी का उपयोग किसी अवधि में लिखे गए नए व्यवसाय की लाभप्रदता को मापने के लिए किया जाता है. यह नए व्यापार अनुबंध के लेखन के समय मापा गया शेयरधारकों के लिए भविष्य के सभी लाभों का वर्तमान मूल्य है. भविष्य के मुनाफे की गणना दीर्घकालिक मान्यताओं के आधार पर की जाती है जिनकी सालाना समीक्षा की जाती है. वीएनबी को एन बी पी (नया व्यावसायिक लाभ) भी कहा जाता है. वीएनबी मार्जिन की गणना अवधि के लिए वीएनबी/ अवधि के लिए एपीई के रूप में की जाती है. यह किसी अन्य व्यवसाय के लिए लाभ मार्जिन के समान है.

रिटेल वेटेड रिसीव्ड प्रीमियम: यह एक नया बिजनेस है, जो रिटेल (जिसे व्यक्तिगत भी कहा जाता है) व्यवसाय के लिए ए पी ई के समान एक नया बिजनेस माना जाता है, जिसमें एकमात्र अंतर यह है कि यहां माना जाने वाला नियमित प्रीमियम वास्तव में जीवन बीमाकर्ता द्वारा प्राप्त प्रथम वर्ष का प्रीमियम है और यह वार्षिक नहीं है. दूसरा,  चूंकि यह खुदरा व्यापार के लिए एक नया व्यावसायिक उपाय है, इसमें केवल खुदरा ग्राहकों से प्राप्त प्रीमियम शामिल है. यह सभी खुदरा प्रथम वर्ष के प्रीमियम और एक अवधि में प्राप्त खुदरा एकल प्रीमियम का दस प्रतिशत का योग है.

दृढ़ता: यह व्यवसाय की गुणवत्ता के लिए सबसे सामान्य मानदंड है जो खुदरा नीतियों (जहां प्रीमियम अपेक्षित है) के प्रतिशत का प्रतिनिधित्व करता है जो प्रीमियम का भुगतान जारी रखते हैं. दृढ़ता की गणना की विधि इरडा  द्वारा अपने परिपत्र दिनांक 23 जनवरी, 2014 द्वारा निर्धारित की गई है.

• कुल भारित प्राप्त प्रीमियम: यह एक अवधि में प्राप्त नए और मौजूदा खुदरा और समूह ग्राहकों से कुल प्रीमियम है. यह नियमित प्रीमियम पॉलिसियों पर प्रथम वर्ष और नवीनीकरण प्रीमियम का योग है और अवधि के दौरान कंपनी द्वारा खुदरा और समूह दोनों ग्राहकों से प्राप्त एकल प्रीमियम का दस प्रतिशत है.

लागत अनुपात: लागत अनुपात एक कंपनी की लागत दक्षता है. कंपनी द्वारा नए व्यवसाय के साथ-साथ नवीनीकरण प्रीमियम पर खर्च किया जाता है. लागत अनुपात की गणना एक अवधि में किए गए सभी खर्चों के अनुपात के रूप में की जाती है, जिसमें कमीशन, परिचालन व्यय, संदिग्ध ऋणों के लिए प्रावधान और कुल भारित प्राप्त प्रीमियम को बट्टे खाते में डाले गए ऋण शामिल हैं.